Zacząłem pracę w branży finansowej z wizją stworzenia własnego modelu obsługi inwestorów. W mojej karierze zawodowej miałem szczęście spotkać ludzi, z którymi dzielę nie tylko pasję i podejście do inwestycji, które mam przyjemność realizować w Niezależnym Domu Maklerskim S.A. (NDM) – Adam Kamola, Wiceprezes NDM S.A.
W NDM, dzięki posiadanym licencjom maklerskim na zarządzanie portfelami aktywów, doradztwo inwestycyjne, oferowanie instrumentów finansowych, posiadamy możliwość świadczenia szerokiej gamy usług inwestycyjnych. Priorytetem w doborze inwestycji jest umiejętne zarządzanie ryzykiem. W NDM wiemy, że w udanej inwestycji kluczowe jest dopasowanie do preferencji inwestora oraz aby inwestor doświadczył różnicy w podejściu do inwestycji. Wierzę, że satysfakcja z inwestycji to poczucie komfortu, brak nieoczekiwanych odchyleń od zakładanego celu, dostępność opiekuna klienta, gotowość firmy inwestycyjnej do korygowania pozycji zgodnie ze strategią inwestora. Satysfakcja ta sprawia, że klienci do nas wracają, inwestują z nami przez lata.
Stopy zwrotu są ważne, jednak udana inwestycja to niekoniecznie najlepsza stopa zwrotu tu i teraz. Realizujemy cele inwestora zgodnie z jego akceptowalnym poziomem ryzyka, nie spekulujemy. Istotną rolę w procesie zrozumienia stron, określenia wzajemnych oczekiwań spełniają doradcy klienta. Pozyskują informacje o preferencjach klientów, gotowi są przekazywać informacje o instrumentach finansowych, strategiach i sposobach inwestowania. Nasi doradcy finansowi świadczą usługi finansowe klientom z długoterminową konsekwencją.
Nasz praca wymaga świadomości inwestycji po dwóch stronach. Podam przykład kształtowania się świadomości ryzyka u nowych klientów: inwestor wypełnia ankietę preferencji, wynika z niej, że jest gotowy na straty rzędu 40%. Inwestor ten zupełnie inaczej widzi kwestię strat, jeśli zapytam o poczucie komfortu w następującej sytuacji: inwestycja 100.000 zł, bieżąca wartość 60.000 zł, stan aktywów oscyluje w okolicy 55-65.000 przez 6 kolejnych miesięcy. Czy potrafi sobie Pan/Pani wyobrazić siebie w takiej sytuacji?
Czy inwestor będzie w stanie w tych warunkach rozmawiać z doradcą finansowym o perspektywach rynku akcji? Czy zamknie inwestycję ze stratą? Czy będzie w stanie dostosowywać się do rynku i reagować?
Czy będzie mieć na tyle wiary, na tyle zaufania, aby kontynuować współpracę? Ankieta nie oddaje emocji, nie powie nic o zachowaniu pod presją. Nasza praca to zaufanie, chcemy sprostać wymaganiom i dlatego pytamy szeroko – o pozostałe inwestycje, majątek, cele, plany i strategie. Pytamy inwestora o sposób zachowania w momencie osiągnięcia zakładanej stopy zwrotu. Chcemy znać strategię inwestora, z drugiej strony pokazać najlepszą w naszej ocenie praktykę. Wejście w inwestycję wymaga akceptacji jej ryzyka, przez co należy rozumieć skutki materializacji negatywnego scenariusza. Pomagamy natomiast w poznaniu natury inwestycji i sposobu ujarzmiania ryzyka przez zarządzanie.
Specjalizujemy się w zarządzaniu majątkiem, życzę Państwu współpracy z dobrymi doradcami finansowymi, a tych z Państwa, którzy podzielają moje podejście do inwestycji długoterminowych zapraszam do zapoznania się z ofertą NDM S.A. w zakresie zarządzania aktywami, gdzie decyzje o inwestycjach podejmuje profesjonalny zarządzający – zdejmujemy z inwestorów ciężar podejmowania decyzji inwestycyjnych.
